Дебиторская задолженность претензионная работа

Сегодня поможем разобраться в теме: "Дебиторская задолженность претензионная работа". Предлагаем полное описание тематики, взятое из источников, заслуживающих доверия, с комментариями специалистов. Если все же остаются вопросы, то их можно задать дежурному консультанту.

Возврат дебиторской задолженности

Зачастую в своей деятельности компании сталкиваются с такой проблемой, как недобросовестность клиентов в исполнении своих денежных обязательств (оплате товаров, выполнению работ, оказанию услуг). Задолженность клиентов перед вами как раз и называется дебиторской задолженностью. Именно о взыскании задолженности и пойдет речь в настоящей статье.

Порядок возврата неуплаченных вам денежных средств (возврат дебиторской задолженности) можно условно разделить на 4 основных этапа:

1-й этап. Претензионная работа по взысканию долга или досудебное урегулирование спора.

Претензионная работа или досудебное урегулирование спора. На данном этапе определяется перечень имеющихся у вас первичных документов, подтверждающих задолженность, размер штрафных санкций в соответствии с условиями договора и Законом. На основании этих данных пиш ется претензионное письмо, призывающее недобросовестного контрагента в добровольном порядке исполнить свои денежные обязательства. Грамотно составленная и написанная претензия зачастую позволяет урегулировать вопрос спор не доводя его до судебного разбирательства по взысканию долга, побудив контрагента выплатить причитающиеся вам денежные средства и оплатить штрафные санкции. Помните, что минуя данную стадию вы рискуете получить свое Исковое заявление из Арбитражного суда обратно, т.к. неисполнение «досудебного порядка урегулирования спора» является основанием для возврата искового заявления Истцу! Мы с радостью поможем вам грамотно составить претензионное письмо, которое даст понять Вашему контрагенту о серьезности Ваших намерений, и побудит встать на путь исправления!

2-й этап. Анализ платежеспособности должника.

Перед тем как подавать исковое заявление о взыскании долга целесообразно проверить, много ли у вашего недобросовестного контрагента кредиторов помимо вас, какова сумма задолженности, не является ли он банкротом, рассматриваются ли в отношении него в судах иные денежные требования. Все это следует сделать с одной целью — выявить целесообразность подачи искового заявления и последующего судебного разбирательства, т.к. плохое финансовое положение вашего должника может сделать невозможным фактическое получения (возврат) денежных средств, причитающихся Вам и в таком случае расходы на судебную тяжбу (государственная пошлина, юридические услуги и т.д.) могут значительно превысить реально возвращенные Вам денежные средства, либо вы просто потратите свои деньги «в пустую».

3-й этап. Взыскание задолженности в судебном порядке.

В случае отказа вашего клиента от исполнения своих обязательств даже на 1-м этап, единственный шанс вернуть свои деньги – это обращение в Арбитражный либо Третейский суд с иском о взыскании долга.

На этом этапе необходимо грамотно составить исковое заявление о взыскании долга , подтвердив его имеющимися у вас первичными документами, рассчитать суммы штрафных санкций в соответствии с условиями договора и Законом, посчитать и уплатить государственную пошлину за обращение в Арбитражный суд и подать исковое заявление в суд непосредственно или по почте. Помните! Грамотно составить и подготовить судебное дело о взыскании долга к рассмотрению в суде, а также защитить Ваши интересы сможет лишь квалифицированный специалист, поэтому не рискуйте и не занимайтесь самодеятельностью. Кроме всего прочего денежные средства, затраченные вами на квалифицированного юриста в соответствии с Арбитражным Процессуальным Кодексом подлежат возмещению проигравшей стороной (ответчиком), и потратив деньги на квалифицированного юриста по Решению суда вы вернете их себе обратно!

4-й этап. Исполнительное производство по взысканию долга.

Исполнительное производство. К сожалению выиграть суд – это еще не значить вернуть свои деньги обратно. После получения из суда Решения и Исполнительного листа, а также в случае не исполнения должником своих обязательств и на этом этапе следует обратиться к судебным приставам (исполнителям). Но без должно контроля за последними, вы можете ждать своих денег еще очень долго, поэтому рекомендуем вести контрол ь за действиями судебных приставов по вопросу взыскания вашей задолженности!

Источник: http://www.pr-standart.ru/services/yslygi-yuridicheskim-licam/rabota-s-debitorskoj-zadolzhennostyu/

Дебиторская задолженность: что делать, если стандартные методы взыскания не работают?

На правах рекламы

Иван Рыков,
эксперт в области экономики, банкротства и антикризисного управления.

Иван Юрьевич Рыков

Как максимально быстро взыскать долг с юридического лица?

В последние годы в России невозврат долгов лидирует в списке причин банкротства. Ваш бизнес тоже под угрозой. Поэтому Иван Рыков, признанный эксперт по взысканию долгов, дает несколько практических советов о том, как не дать дебиторской задолженности «задушить» ваш бизнес, руководствуясь своей методикой, которая успешно работает в течение 10 лет.

Первый шаг к эффективному взысканию

За несколько дней до появления просрочки по долгу с должником необходимо связаться и предупредить его о том, что скоро наступит время вернуть долги. Это первый шаг во взыскании, который называется Pre-collection. Для чего он нужен? Чтобы избежать в будущем нелепых отговорок о том, что вернуть принадлежащее вам по договору не представляется возможным.

Часто бывает, что недобросовестный должник не идет на контакт или начинает придумывать отговорки, что у него заболел бухгалтер, самого подвел контрагент, банк-клиент сломался. В таком случае следует переходить ко второй стадии взыскания под названием Soft-collection.

Претензионный порядок взыскания

Следующая стадия представляет собой метод дистанционного взыскания, заключающийся в звонках и написании претензий. В претензиях рекомендую применять мягкие формулировки, такие как «информируем Вас», «уведомляем о наличии задолженности», «в целях сохранения отношений». Далее, не позднее чем через две недели после направления первой претензии, пишем вторую и постепенно наращиваем давление на должника, фиксируя просроченную задолженность и выполняя ранее обещанные санкции (пеня, штраф, неустойка). Во второй претензии следует указать причину, по которой следует с вами рассчитаться. Предложите должнику подписать акт сверки и выбрать способ урегулирования долга.

Если и после этого этапа наращивания давления должник не идет на контакт, то нужно писать третью претензию, досудебную. В ней указываем конкретные юридические последствия неуплаты долга. Что это может быть? Получение исполнительного листа, оплата судебных издержек, наложение судебного ареста или ограничение выезда.

Как работает принцип наращивания давления?

В чем смысл принципа наращивания давления (ПНД)? В том, что вы постепенно доходите до того уровня давления на должника, когда он понимает, что ему проще и дешевле с вами расплатиться, нежели продолжать бороться. Поэтому правильно составив претензию, вы можете быстрее взыскать долг с юридического лица. Самое главное правило в принципе наращивания давления – это обязательное выполнение всех угроз, указанных в претензиях.

Читайте так же:  Алименты и ипотека новый закон

Чтобы принцип ПНД и стадия Soft-collection были наиболее эффективными, Иван Рыков рекомендует применять следующие психологические приемы:

  • определить тип должника;
  • выявлять ложь дополнительными наводящими вопросами при звонках;
  • убедить должника в том, что долг – это проблема должника.

Судиться или договариваться? За и против судебного взыскания

Когда следует переходить к стадии судебного и исполнительного взыскания (Legal-collection)? Через полтора-два месяца после возникновения просроченной дебиторской задолженности. Но можно и пропустить первые шаги во взыскании дебиторской задолженности и подавать иск немедленно, например, когда должник перестает отвечать на телефонные звонки, то есть теряет всякий контакт с кредитором.

У стадии Legal-collection есть два этапа: судебное и исполнительное производство. Подаем исковое заявление в суд, проходим все инстанции и получаем исполнительный лист. С исполнительным листом идем к приставам.

Но в реальности процент успеха исполнительного производства в пользу кредитора достаточно низкий. По данным ФССП России, он составляет менее 20%. Что делать? «Пинать» приставов, ведь никто за вас не будет делать свою работу. К сожалению, вы также рискуете понести дополнительные затраты без гарантии возврата. Ко всему прочему главным фактором, который играет против вас, является время, а точнее длительные сроки взыскания денег на стадии Legal-collection.

Тем не менее, плюсы на этой стадии тоже есть, например, возможность принудить должника к исполнению обязательств по решению суда, а также обратить взыскание на его активы.

Поэтому, чтобы стадия Legal-collection стала для вас не ямой, где вы навсегда потеряете свои деньги, а эффективным инструментом для взыскания дебиторской задолженности, вам следует обеспечить себя гарантией того, что должник не сможет уклониться от исполнительного производства.

Все эти методы активно применяются в сфере взыскания, но иногда они не приносят результат. Почему? Потому что многие кредиторы, пытаясь взыскать долг с юридического лица, или зацикливаются на одной из стадий, или пропускают ее. Надо знать одно: нет единой таблетки против должника, употребив которую, вы взыщете долг с вероятностью 100%. Зато есть четкий алгоритм, действуя по которомувы сможете максимально увеличить свои шансы на взыскание.

Выстроить такой алгоритм вам поможет Иван Рыков, который проводит бесплатный вебинар на тему взыскания дебиторской задолженности.
Советы по стадиям и методам взыскания – это всего лишь вершина айсберга. Предстоящий онлайн-мастер-класс даст вам возможность «нырнуть» как можно глубже, узнав все необходимые нюансы в процессе взыскания дебиторской задолженности, например:

Стадии взыскания и 5 принципов системы ПНД. Как они увеличивают эффективность взыскания в 5 раз?

Как принцип ограниченности по времени поможет лично вам взыскать долг?

На вебинаре, помимо алгоритма и нюансов взыскания дебиторской задолженности, вы получите шанс выиграть книгу Ивана Рыкова «Кредиторы против Дебиторов», подписанную для вас лично автором.

Если вы готовы решить свою проблему со взысканием долгов с юридического лица, то Иван Рыков ждет вас
на бесплатном вебинаре 24 ноября в 11.00 по МСК.

Автор:
Иван Юрьевич Рыков, эксперт в области экономики, банкротства и антикризисного управления

Источник: http://www.garant.ru/article/1015089/

Работа с дебиторской задолженностью

Общие вопросы управления активами организации мы рассматривали в нашей консультации. Работа с дебиторкой – один из элементов такой системы управления.

Управление дебиторской задолженностью

Управление дебиторской задолженностью предприятия предполагает поддержание ее оптимальной величины с учетом «качества» дебиторской задолженности. Это достигается за счет:

  • преддоговорной работы, когда будущий дебитор тщательно проверяется на предмет его платежеспособности;
  • юридического сопровождения заключения договоров и их исполнения;
  • полного и своевременного учета дебиторской задолженности организации;
  • контроля величины, состава и структуры дебиторской задолженности;
  • претензионной работы с дебиторами.

Текущая работа с дебиторской задолженностью

На этапе заключения договора с будущим дебитором организация может предусмотреть в договоре различного рода санкции за нарушение сроков оплаты (например, штрафы за неуплату и проценты за просрочку). Это будет дополнительным стимулом для должника не затягивать с оплатой долгов.

Текущий контроль дебиторской задолженности предполагает, к примеру, что на основе составленных графиков погашения дебиторской задолженности производится ежедневный мониторинг своевременности оплаты долгов. Для ускорения оборачиваемости дебиторки немаловажную роль играет мотивация сотрудников. Система оплаты труда в организации может предусматривать выплату дополнительного вознаграждения работникам, которые эффективно работают с должниками и договариваются об оплате «зависших» долгов.

В вопросах управления дебиторской задолженности важны расчет и анализ основных показателей, характеризующих состав, структуру и состояние дебиторки. К примеру, может рассчитывается и анализироваться в динамике коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности. Снижение показателя может быть дополнительным сигналом к тому, что эффективность работы с дебиторами нужно повысить.

Вопросами управления дебиторской задолженности в организации занимаются различные подразделения. В зависимости от масштабов организации и специфики ее деятельности это могут быть договорной или юридический отдел, бухгалтерия или отдел продаж. Как правило, эффективный процесс управления дебиторской задолженностью обеспечивается за счет слаженного взаимодействия всех подразделений организации, которые в той или иной степени работают с дебиторами.

Взыскание дебиторской задолженности

Управление дебиторской задолженностью предполагает в числе прочего реструктуризацию долгов. Она может предусматривать, к примеру, предоставление скидок при быстром погашении дебиторки, прощение части долга при условии быстрой оплаты оставшегося долга или уступку дебиторской задолженности другим организациям.

В организации также должна быть поставлена претензионная работа в отношении тех должников, которые просрочили оплату, и когда единственный путь погашения задолженности – взыскание дебиторки.

Управление дебиторской задолженностью в бухгалтерии

Напомним, что бухгалтерия в вопросах управления дебиторки играет немаловажную роль. Именно благодаря ей в отчетности будет представлена реальная величина дебиторской задолженности. Ведь по сомнительной задолженности в бухучете должен создаваться соответствующий резерв, а безнадежные долги и вовсе подлежат списанию с баланса. Поэтому нереальная к получению дебиторка в балансе показана не будет, а величина сомнительных долгов будет скорректирована. А, значит, на основе отчетности пользователь, как правило, сможет сделать обоснованные выводы о реальной величине дебиторской задолженности организации и качестве работы с ней.

Источник: http://glavkniga.ru/situations/k505518

Мероприятия по снижению дебиторской задолженности

Одним из активов предприятия считается дебиторская задолженность. При этом для повышения эффективности функционирования компании показатели данной задолженности рекомендуется минимизировать. Перед рассмотрением мер по снижению дебиторской задолженности стоит дать определение и рассмотреть сам смысл такого актива.

Читайте так же:  Могут ли трудовые споры разрешаются в суде

Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.

Это быстро и бесплатно !

Данный финансовый показатель относится к скрытым оборотным активам предприятия.

Дебиторская задолженность представляет собой сумму долгов компаний и частных клиентов перед рассматриваемой организацией. Возникает она при поступлении товаров (предоставлении услуг) клиенту, но только при частичной оплате или ее полном отсутствии со стороны покупателя.

Сроки погашения и размер такого показателя могут быть достаточно разными. При этом гарантией оплаты является непосредственно роспись должника на документах, подтверждающих получение товара или услуги. Несмотря на то, что дебиторская задолженность является совокупностью долгов перед фирмой, ее относят к активам, поскольку рассматривают в качестве ожидаемого получения финансовых средств.

Сфера применения

Виды дебиторской задолженности

Среди основных областей применения дебиторской задолженности можно выделить:

  1. Экономическая, которая заключается в подсчете общей суммы долгов клиентов, накопленный в процессе ведения хозяйственной деятельности предприятия.
  2. Бухгалтерская, которая заключается в учете финансовых активов предприятия.
  3. Юридическая, которая заключается в принадлежащих предприятию прав на имущество в результате нарушений в выполнении клиентами финансовых обязательств.
  4. Финансовая, которая заключается в получении положительного финансового потока в результате завершения финансовых отношений с клиентами.

Факторы, влияющие на уровень дебиторской задолженности

На уровень и размер показателя дебиторской задолженности влияют внутренние факторы и внешние, при этом последние можно только прогнозировать и невозможно полностью устранить.

Среди внешних факторов особое внимание стоит уделить:

  1. Общему экономическому состоянию страны, которое будет оказывать влияние на ведение финансовых взаимоотношений между разными компаниями.
  2. Эффективность денежной политики центрального банка и состояние рынка. Стоит отметить, что при недостатке оборотных средств на рынке, уровень дебиторской задолженности будет неуклонно расти.
  3. Инфляционные показатели страны. При росте инфляции часто наблюдается спад в погашении долгов, так как со временем инфляция приведет к снижению суммы долга.
  4. Вид продукции и состояние рынка сбыта. При реализации сезонных товаров и услуг, также при работе на узком и насыщенном рынке сбыта, показатель задолженности растет.

К внутренним факторам относят:

  1. Продуманность, обоснованность и качество кредитной политики предприятия. К данному пункту относят корректное предоставление кредитования предприятием, установку порядка получения и сроков кредита.
  2. Наличие системы проверки и мониторинга за дебиторской задолженностью.
  3. Личные и профессиональные качества менеджеров и финансовых специалистов компании.

Пути и мероприятия по снижению задолженности

Выделяют четыре основных пути для снижения уровня дебиторской задолженности:

  1. Эффективное ведение телефонных переговоров с должниками, с целью установления кратчайших сроков погашения долга и формирования, удобных для обеих сторон условий выплаты.
  2. Рассылка письменного уведомления с просьбами о выполнении должником его финансовых обязательств.
  3. Прекращение обслуживания клиента и ограничение поставок до момента погашения долговых обязательств.
  4. Обращение в суд для получения суммы долга.

Кроме этого, стоит выделить такие мероприятия и операции, проведение которых будет положительно сказываться на уровне рассматриваемого финансового показателя предприятия:

  1. Постоянный контроль уровня дебиторской задолженности.
  2. Методическая оценка рисков заключения той или иной сделки.
  3. Расчет возможных сроков, на которые допустимо предоставлять кредит партнерам.
  4. Разработка системы скидок и санкций для кредиторов в зависимости от текущей ситуации.
  5. Формирование четких правил и стандартов по ведению кредитной деятельности.
  6. Введение системы оценки надежности и стабильности предприятия перед предоставлением ему кредита.
  7. Разработка детальных индивидуальных графиков погашения дебиторской задолженности для каждого из партнеров-должников.

Образец

Рассмотрим работу мероприятий по снижению дебиторской задолженности на примере предприятия 1. К примеру, данным предприятием реализуется продукция на сумму 990 тысяч рублей, при этом оплата поступает в размере 770 тысяч рублей. В ходе несложных расчетов получаем дебиторскую задолженность в размере 220 тысяч рублей.

Рассмотрим деятельность предприятия 1 при реализации оптимизации финансовых сделок и применении методов снижения задолженности. При введении обязательной предоплаты покупателями и системы рассроченных платежей поставщикам дефицит оборотных средств снизится. Прибыль, полученную таким образом, предприятие может перераспределить на собственные нужды и платежи на погашение кредитов.

При внедрении гибкой системы работы с клиентами возможно изначально снизить размер дебиторской задолженности в два раза. Таким образом, при требованиях предоплаты и рассрочках в расчетах, сумма задолженности составит 110 тысяч рублей.

Этапы снижения

Работу по снижению уровня долгов перед предприятием (как ожидаемых к выплате, так и безнадежных) можно условно разделить на такие этапы:

  1. Мониторинг и анализ текущей финансовой ситуации на предприятии и выявлении суммы долгов.
  2. Проведение досудебных мероприятий, направленных на снижение суммы долга.
  3. Формирование и подача судебного иска и другие судебные работы.
  4. Проверка исполнения судебного решения.

Для выполнения всех вышеуказанных этапов работы необходимо составить четкую стратегию финансового мониторинга внутри компании. Для этого нужно проводить полноценный и квалифицированный анализ ситуации для выявления источников задолженности, оценки возможных рисков и путей решения. На основе результатов анализа принимается дальнейшее решение о работе с должником. Для корректного принятия решения необходимо взвесить все обстоятельства возникновения долга и динамику его развития.

После оценки результатов анализа есть два пути урегулирования погашения кредита. Можно в рамках досудебных мероприятий найти компромисс с должником и сформировать условия своевременного погашения задолженности с предоставлением гарантий. В противном случае, предприятие имеет полное право обращаться в судебные органы с целью принудительного взыскания суммы долга или имущественных прав на требуемую сумму.

В случае судебного разбирательства, важно иметь квалифицированных юристов, которые после вынесения судебного решения проконтролируют его своевременное и полноценное исполнение.

Дебиторская задолженность формируется вследствие суммирования всех долгов третьих лиц перед рассматриваемым предприятием. Она подразумевает последующее получение денежных средств, следовательно, увеличение прибыли компании.

Для снижения размера такого финансового показателя необходимо добиться погашения долгов от клиентов. Для этого можно использовать компромиссные решения или обращаться в суд. В любом случае только слаженная работа сотрудников, своевременный анализ и корректная реакция в зависимости от его результатов помогут добиться эффективности в финансовой работе компании.

Читайте так же:  Частный займ без отказа

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Источник: http://hardcorecase.ru/biz/nalogi/snizhenie-zadolzhennosti.html

Дебиторская задолженность: претензионный порядок

Работа с просроченными долгами является неприятной, но необходимой деятельностью организации или индивидуального предпринимателя, столкнувшегося с неблагонадежным должником, не желающим выполнять свои обязательства. Бездеятельность в таких случаях ведет только к потере времени, но не к возврату долга. В большинстве случаев для эффективного общения с должником, скорее всего, придется обратиться за услугами по взысканию задолженности к квалифицированным юристам либо коллекторам.

Видео (кликните для воспроизведения).

Но для начала все же можно попытаться самостоятельно истребовать долг в до судебном порядке.

Во-первых, можно направить претензию в адрес должника с требованием о возврате задолженности. Этот способ эффективен при наличии у кредитора всех необходимых документов для подтверждения долга в случае, когда должник уклоняется от его уплаты, но все же имеет достаточные средства для погашения долга.

Во-вторых, можно попытаться взыскать задолженность, воспользовавшись способом, предусмотренным ст. 359 ГК РФ. А именно – удержание имущества должника. Исходя из указанной статьи, в том случае, если должником не исполняются в оговоренный ранее срок обязательства по оплате (выкупу) вещи, находящейся у кредитора и подлежащей передаче должнику либо иному указанному должником лицу, либо по возмещению любых убытков, связанных с ней, или издержек, кредитор вправе удерживать ее до момента надлежащего исполнения обязательств. Отметим, что в соответствии с ГК РФ не могут быть удержаны объекты недвижимости и денежные средства. Этот вариант эффективен в случае истребования долга по договорам комиссии, подряда, перевозки и др.

В-третьих, можно воспользоваться залогом, но необходимо учесть, что договор залога должен быть заключен до оформления самой сделки. Таким образом, при нарушении должником обязательства, обеспеченного залогом, кредитор вправе взыскать долг из стоимости заложенного должником имущества. Преимуществом этого способа является то, что предмет залога предварительно оценен кредитором как ликвидное имущество, его стоимость достаточна для возможного дальнейшего погашения долга и находиться этот предмет будет у самого кредитора.

В-четвертых, для быстрого возврата своих средств можно воспользоваться таким способом, как продажа долга. Обратиться с таким предложением можно как к специализированным организациям, так и к конкурентам должника либо к его постоянным партнерам. В этих случаях надо учитывать, что сумма долга будет выплачена с дисконтом.

Уступка права требования оформляется с помощью договора цессии между новым и первоначальным кредиторами. Таким образом, все права первоначального кредитора без изменения в объеме прав и обязанностей сторон переходят к новому кредитору без заключения какого-либо нового договора с самим должником.

Обратим внимание, что уступаемое по договору право требования должно быть реально существующим, так как в противном случае этот договор будет признан судом недействительным.

Если же все вышеперечисленные способы не привели к положительному результату по взысканию дебиторской задолженности, можно попытаться отсудить долг, перейдя к традиционному способу взыскания задолженности в судебном порядке. В таком случае для эффективности действий лучше всего обратиться за квалифицированной юридической помощью, так как грамотно составленное исковое заявление может обеспечить быстрый положительный результат в процессе судебного взыскания задолженности при минимальных затратах.

Источник: http://lexcorpus.ru/about/blog/debitorskaya-zadolzhennost-pretenzionnyy-poryadok.html

Дебиторская задолженность. Взыскиваем долги сами.

Сегодня мы поговорим о дебиторской задолженности. Вы скажите, что тут такого, здесь все просто! Но не спешите с выводами, в этом деле есть свои «подводные камни».

Любой предприниматель знает, что кредиторская задолженность – это долг вашей организации перед контрагентами (банками, поставщиками и т.д.), а дебиторская задолженность – это долги контрагентов перед вашей организацией. Дебиторскую задолженность нужно рассматривать как актив организации, так как основным источником деятельности организации, является получение дохода, а дебиторская задолженность напрямую связана с доходом.

Задача руководителя – найти тот баланс между кредиторской и дебиторской задолженностью, чтобы осуществлять стабильную работу организации. Перевес одной чаши весов, например с дебиторской или кредиторской задолженностью, может привести к банкротству организации. Поэтому необходимо налаживать работу по взысканию дебиторской задолженности.

Контроль дебиторской задолженности.

Банально? Да! Но без контроля Вы не сможете понять, кто и сколько Вам должен.

Первое правило руководителя, у которого нет в штате юриста, запрашивать отчет у бухгалтера о состоянии дебиторской и кредиторской задолженности, хотя бы раз в две недели. В обязательном порядке раз в месяц. Так Вы будете наглядно видеть в цифрах всю задолженность, что позволит Вам принять правильное стратегическое, управленческое решение.

  • Регулярно просматривайте на сайте Федеральной налоговой службы в электронных сервисах: Риски бизнеса: Проверь себя и контрагента (https://egrul.nalog.ru/)
  • Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более год.
  • Адреса массовой регистрации и многое другое.

Осуществляете мониторинг сведений из ИФНС (Налоговой инспекции) просматривайте выписки на Вашего контрагента- должника. Вас должны насторожить сведения:

  • О смене юридического адреса юридического лица;
  • О смене руководителя;
  • О внесении сведений о начале реорганизации или ликвидации должника.
  • Просматривайте картотеку дел на сайте Арбитражного суда (http://kad.arbitr.ru/) Вы увидите, есть ли в отношении вашего должника иски, сколько их и на какую сумму.
  • Не поленитесь посмотреть картотеку исполнительных производств в отношении должника на сайте Федеральной службы судебных приставов (http://fssprus.ru/iss/ip/)

Все эти косвенные признаки могут говорить о том, что Ваш должник не собирается оплачивать свою задолженность и может готовится к банкротству.

Контроль задолженности позволит Вам не отпускать ситуацию на самотек и своевременно возвращать свою дебиторскую задолженность в организацию.

Работа с дебиторской задолженностью.

Хороший результат Вам принесет постоянная работа с дебиторской задолженностью, налаженная «как часы».

Важно! Практика показывает, что дебиторская задолженность лучше всего взыскивается в первые 6 месяцев, и чем дальше удаляется срок взыскания, тем сложнее будет её получить.

Общий срок исковой давности составляет 3 года – это срок, в течении которого Вы можете обратиться за взысканием долга. Но оттягивать до последнего не стоит. Экономическая ситуация так быстро меняется, что иногда бывает так: дотянули до последнего, начали готовить документы в суд, а организация должник уже банкрот или вообще уже ликвидирована. Конечно, все понимают, что получить свои деньги на стадии банкротства практически невозможно, даже если Вы встанете в очередь как кредитор.

Читайте так же:  С какого дня начисляются алименты на ребенка

Претензионная работа.

Постоянная претензионная работа – это залог Вашего успеха по возврату дебиторской задолженности.

Что входит в претензионную работу?

– претензии, уведомления и т.д.

-отправка претензий по всем известным адресам заказными письмами с уведомлением.

-напоминание по телефону о имеющейся задолженности должнику (напоминание по телефону не отменяет необходимости направления претензии должнику!).

Судебная работа.

Представление организации в судебных заседаниях.

Что входит в судебную работу?

-подготовка пакета документов в суд (расчет суммы иска, неустойки, госпошлины, написание искового заявления и всех необходимых процессуальных документов и т.д.)

-представление своей организации в суде.

-получение решения и исполнительного листа.

Совет: Для того, чтобы Вам самостоятельно наладить работу по взысканию дебиторской задолженности, обратитесь к адвокату или юристу, чтобы Вам разработали два пакета документов.

Именно для Вашей организации, под Ваш договор, под Ваш вид деятельности, (поставка, услуги, подряд и т.д.) со ссылками на нормативные акты.

  1. Для претензионной работы: образцы уведомления, форму претензии.
  2. Для судебной работы: образец искового заявления, образец расчета суммы иска, процентов.

Разработав эти пакеты документов всего один раз, они Вам послужат несколько лет.

Работа по исполнительному листу.

После вступления решения в законную силу, Вы получите исполнительный лист, который нужно будет направить в службу судебных приставов. После получения исполнительного листа приставы обязаны возбудить исполнительное производство и взыскивать задолженность.

Важно! Исполнительный лист можно направить на исполнение в банк, где открыт расчетный счет должника – это ускоряет процесс исполнения в несколько раз при наличии денежных средств на счете или их поступлении.

Управляйте дебиторской задолженность, не оставляйте все на последний момент.

Ваше промедление по взысканию «дебиторки» может привести к невозможности получения денежных средств . Те организации у которых процесс взыскания задолженности отсутствует или ведется от случая к случаю, получают безнадежную для взыскания дебиторскую задолженность.

Ведь грамотная и постоянная работа с дебиторской задолженностью поможет Вам вернуть денежные средства в организацию, а профессиональный подход к выполнению задачи, облегчит получение результата.

Руководитель юридического бюро Абраменко О.В.

При перепечатке ссылка на автора и сайт первоисточник обязательна.

Источник: http://abramenko.pro/blog/debitorskaya-zadolzhennost-vzyskiva/

Претензионная работа (с дебиторами)

Для того чтобы эффективно уладить долговой спор в досудебном порядке, сэкономив собственное время и денежные средства, которые предстояло бы потратить на судебное разбирательство, можно воспользоваться соответствующей услугой юридических фирм. Претензионная работа (с дебиторами) состоит во взыскании долга в пользу клиента и заключается в проведении переговоров с лицом, задолжавшим клиенту определенную сумму. Даже безнадежные долги можно вернуть, если обратиться к настоящим профессионалам – сотрудникам компании «1Капиталь».

Дебиторская задолженность: причины возникновения и проблемы взыскания

Дебиторская задолженность в последнее время становится неотъемлемой частью бизнеса. Чтобы не потерять партнера, многие компании идут на уступки и предоставляют своим контрагентам отсрочку платежей, возможность выплаты частями и пр. Добросовестные должники стараются не пропускать сроки погашения задолженности, внося на счет кредитора оговоренные суммы. Но не всегда дебиторы действуют в рамках договора, пропуская платежи или вовсе уходя от оплаты долга, то есть ненадлежаще исполняют свои обязательства.

Можно, конечно, сразу обратиться в суд с иском о возмещении долга. Однако зачастую временные финансовые неурядицы вызваны сезонным снижением уровня продаж и другими причинами. Немедленное взыскание долга может еще сильнее усугубить положение контрагента. Иногда лучше немного подождать и получить все сполна, чем потерять выгодного партнера. И все же некоторые действия для защиты собственных интересов выполнить нужно как можно скорее. Работа по оптимизации долга, выполненная профессионалами, гарантирует необходимый клиенту результат.

Действия по оптимизации задолженности

Претензионная работа (с дебиторами) должна начаться сразу же, как только был нарушен договор о возврате долге. Время в данной ситуации работает не в пользу кредитора, лишая его возможности собрать необходимые доказательства и, как следствие, вернуть свои средства. Принудительное взыскание задолженности в соответствии с российским законодательством возможно только в установленные для этой процедуры сроки.

Претензионная работа (с дебиторами) является целым комплексом мер по возвращению долга, состоящим из нескольких этапов:

  1. Установление критериев перехода дебиторской задолженности в категорию проблемных. За точку отсчета может быть взята определенная сумма долга, неадекватное поведение должника (не выходит на связь и т.д.) и др.;
  2. Проведение специалистом юридической компании проверки документов, которые подтверждают наличие задолженности. После проведения анализа становится ясно, достаточно ли предоставленных документов для признания долга или же нужен сбор новых документов или их корректировка. На этом этапе также определяется стратегия поведения с должником, проводится претензионная работа (сверяются счета, проходят переговоры, направляются претензии и пр.).

Претензионный метод взыскания долга

Этот метод применяется, в основном, к добросовестным должникам. Дебитору предъявляются официальные требования погасить основной долг и проценты, возникшие по задолженности. Дебитор должен понять, что затягивание процесса возврата долга может привести к необходимости выплаты неустойки, возмещения убытков и другим последствиям.

Достижение определенного соглашения между контрагентами является основной задачей претензионного метода урегулирования долгового спора. В договоре должна быть ссылка на то обязательство, которое привело к образованию долга, и способы его погашения, которые устроят обе стороны. Соглашение может служить доказательством в суде при неисполнении обязательств со стороны дебитора.

Специалисты компании «1Капиталь» обладают навыками ведения переговоров со стороной должника и помогут своим клиентам добиться возврата долга на приемлемых для них условиях.

Источник: http://ce-na.ru/articles/uridicheskie_voprosi/pretenzionnaya_rabota_s_debitorami/

Что такое дебиторская и кредиторская задолженность от А до Я: погашение, просрочка, взыскание

Многие из вас слышали о таких терминах как дебиторская и кредиторская задолженность, однако, не все знают, что это на самом деле, давайте разбираться вместе. Дебиторская задолженность – это деньги, де-юре принадлежащие предприятию, но де-факто еще не поступившие на его счета от должников. Если абстрагироваться от деталей, то увеличение дебиторской задолженности может косвенно говорить о повышении темпов роста предприятия, примерно так можно трактовать этот факт.

Тем не менее, здесь есть немаловажный аспект о реальном росте росте можно будет говорить только в тех условиях, когда дебиторы (должники) в погашают свои долги перед предприятием в назначенный срок. Только в этом случае у компании не будет проблем с погашением собственной кредиторской задолженности.

Читайте так же:  Пенсионеры мвд по военной травме

Дебиторская и кредиторская задолженность расшифровка отличий

Как вы уже поняли, дебиторская задолженность является полной противоположностью кредиторской задолженности. Понятие кредиторской задолженности подразумевает, что это собственный долг компании, который она обязана погасить в определенный срок. Эти два понятия нельзя рассчитывать как негативное явление, связанное с долгами. В большинстве случае эти обе задолженности означают обязательства, которые компания приняла на себя, или имеет в свой адрес, но они еще не выполнены. Для того чтобы возникла дебиторская задолженность, не обязательно кому-нибудь предоставлять в долг денежные средства. Это относится и к кредиторской задолженности – чтобы она возникла, необязательно брать кредит или деньги в долг. Достаточно, к примеру, заключить договор поставки, на основании которого расчеты будут осуществляться спустя время после того, как компанией был получен товар. Если такой договор был составлен на месяц, то на протяжении всего тридцатидневного срока у компании возникает кредиторская задолженность. Иными словами, у компании будут обязательства рассчитаться по этому договору с поставщиком.

Рассмотрим положение поставщика в данной ситуации. У него, в свою очередь, после отгрузки товара, возникает дебиторская задолженность. То есть за поставленный товар он в течение тридцатидневного срока будет ожидать, пока компания за поставленный товар переведет денежную сумму, указанную в договоре, иными словами – рассчитается. Данный пример наглядно демонстрирует возникновение двух видов задолженностей по отношению к одному обязательству у двух участников сделки. До тех пор, пока не наступит срок исполнения договорных обязательств, компания и поставщик товара будут расценивать дебиторскую и кредиторскую задолженность как рабочие нормальные взаимоотношения.

Что такое просроченная дебиторская задолженность?

Любая задолженность имеет, как правило, строгие ограничения по сроку исполнения обязательства, хотя и существуют, иногда, обязательства, для которых срок не установлен (бессрочные), исполнить которые надо тогда, когда по ним будет предъявлено требование. В данном случае есть свои нюансы, и определенный срок на выставление требования на уплату тоже имеется. Например, может быть выдвинуто требование выполнения обязательств в двух или шестимесячный срок. То есть разные сделки предполагают различный подход к погашению дебиторской задолженности, прописывая в тексте договора сроки, когда обязательство по оплате долга, должно быть исполнено, и тем самым дебиторская задолженность будет погашена/закрыта.

Однако, каким бы юридически выверенным не был договор между компаниями или предприятиями всегда возникают ситуацию, когда одна из сторон не надлежащим образом исполняет, или вовсе не исполняет свои обязательства, грубо говоря, не платит по счетам и не погашает «дебиторку», по сему и встречаются такие термины как «(нормальная) плановая дебиторская задолженность» и «просроченная дебиторская задолженность».

Чаще всего «безнадежная» просрочка по дебиторской задолженности возникает при следующих обстоятельствах:

  • Ликвидация юридического лица должника.
  • Банкротство компании-должника;
  • Истечение срока исковой давности с неподтверждением долга;
  • Невозможность взыскания долга по исполнительному листу судебным приставом-исполнителем;
  • Наличие на счетах денежных средств в “проблемном” банке.

Когда срок погашения дебиторской задолженности идет согласно договору – это норма. С того момента, как срок исполнения обязательств прошел, но оплата не поступила на счет предприятия, то нормальная дебиторская задолженность превращается в просроченную. И вот здесь уже компании необходимо принимать соответствующие меры, то есть руководство компании должно организовать работу ответственных сотрудников таким образом, чтобы дебиторская задолженность регулярно отслеживалась, контролировалась и сводилась к нулю. Ответственный сотрудник компании должен четко знать, когда по какому виду обязательств второй стороны наступает срок погашения дебиторской задолженности.

В последний год мы стали свидетелями беспрецедентной борьбы ЦБ за чистоту банковской сферы, а именно регулярные отзывы лицензий у сомнительных банков. И вот как раз такой отзыв лицензии у банка, где дебитор держал свои счета и может стать причиной «безнадежной» просрочки по погашению дебиторки. При такой ситуации возможны варианты развития событий, в первом варианте, если банк дебитора ликвидируется или у него отзывается лицензия, а денежных средств не хватает для погашения должником дебиторской задолженности, то она признается безнадежной и должна быть списана, а во втором случае, если вместо банк подлежит реструктуризации, а не ликвидации, то компания имеет право создать резерв по сомнительной дебиторской задолженности и попытаться подождать восстановления платежеспособности банка дебитора.

Оптимальным решением для любой компании является отслеживание финансового состояния дебитора. Это делается с целью своевременного выявления дебиторской задолженности и предотвращения просрочек. Ведь с большой вероятностью можно заблаговременно узнать, что договорные обязательства могут быть не выполнены в срок. В случае, когда дебитор находится на грани банкротства, у компании будут минимальные шансы, что дебиторская задолженность будет погашена. Если такая неблагоприятная ситуация наступила, рекомендуется как можно быстрее дебиторскую задолженность (которая не погашена) зафиксировать. И как только срок исполнения обязательств наступил, начинать процесс взыскания дебиторской задолженности с должника в судебном порядке.

После того, как компания получит на руки решение суда, можно запускать процедуру банкротства неплательщика уже в качестве кредитора и в счет дебиторской задолженности можно будет рассчитывать хотя бы на какую-то (частичную) компенсацию по судебному исполнительному листу.

Взыскание просроченной дебиторской задолженности — работа с задолженностью

Только тогда, когда прошел установленный договором срок исполнения обязательств и обещанные платежи не поступили на счета компании, можно вести речь о том, что кредитор отказывается выполнять свои обязательства и начинать взыскание просроченной дебиторской задолженности.

С этого момента нормальная дебиторская задолженность трансформируется в просроченную. Компания имеет право применять в отношении должника законные методы побуждения погашению просроченной дебиторской задолженности, вплоть до подачи иска в суд и признания неплательщика банкротом. Перед кредитором есть несколько путей решения проблемы дебиторской задолженности, которая не была вовремя погашена. Давайте рассмотрим их:

Большинство компаний должников, зная о возможной ответственности уголовного характера, стараются платить по своим счетам.

Подведем итоги: если у одной стороны договора возникает дебиторская задолженность, то у его контрагента непременно возникает кредиторская задолженность. После того, как оба участника сделки выполнили свои договорные обязательства, указанные виды задолженностей будут считаться погашенными.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://www.papabankir.ru/banki/debitorskaya-i-kreditorskaya-zadolzhennost/

Дебиторская задолженность претензионная работа
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here