Долг без расписки мошенничество

Сегодня поможем разобраться в теме: "Долг без расписки мошенничество". Предлагаем полное описание тематики, взятое из источников, заслуживающих доверия, с комментариями специалистов. Если все же остаются вопросы, то их можно задать дежурному консультанту.

Как вернуть долг без расписки и свидетелей — три метода решения проблемы

Нередки случаи, когда знакомые или друзья просят деньги взаймы, и мало кому приходит в голову возиться с расписками или свидетелями займа.

Так уж сложилось общество, что для друзей и знакомых ничего не жалко, однако последствия такого займа могут не только испортить дружбу, но и повлиять на финансовое положение самого «спасителя».

Устные договоры имеют свою опасность, не давая гарантий на то, что долг вернут.

Такая практика существует даже в кругу семьи, однако если это 10-20 рублей – потеря невелика, но если сумма превышает 1000 рублей – есть смысл задуматься. Почему люди не могут или не хотят возвращать денежный заем, а также как можно вернуть долг без расписки и свидетелей легально, узнаем далее.

Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?

Как выбить долг с должника без расписки? Если факт передачи денег не был зафиксирован и задокументирован третьей стороной, взыскание долга превращается в настоящую проблему.

Крайне сложно доказать, когда кому и сколько ты одолжил, если доказательств нет. Однако правозащитники утверждают, что законодательство способно поддержать, а также создать все условия, чтобы долг был возвращен.

  • заявление в полицию о факте мошенничества;
  • судебное разбирательство;
  • мировое соглашение.

Рекомендуется использовать именно эти способы возврата долга, поскольку они не только являются законными, но и не представляют угрозы для жизни и здоровья заемщика (как это бывает в случае использования услуг коллекторских служб).

Самым жестоким и опасным для обеих сторон, являются услуги коллекторов. За определенную сумму специально обученные люди готовы буквально выбивать деньги и находить их там, где их нет. Лучше не связываться с такими организациями, которые работают не легально, и могут навредить жизни заемщика. Как бы там ни было, но никакие деньги не заменят хорошего друга и товарища, не говоря уже о родственниках. Рассмотрим способы взыскания денежных средств, которые более эффективны, а также действуют в рамках закона.

В моменте взыскания долга крайне важно учитывать моральную сторону ситуации. Если же человек, который должен денег, действительно находится в затруднительном материальном положении, и не отрицает этого, можно попробовать договориться.

К примеру, разбить сумму долга на определенное количество времени. Так возвращать 500 рублей в месяц проще, нежели 2000 сразу. Если доверия к заемщику нет, можно обратиться к нотариусу (третьей стороне), который задокументирует договор о выплате долга частями.

Наиболее оптимальным вариантом является обращение к нотариусу, который составит мировое соглашение, указав права и обязанности двух сторон, указав:

  • срок возвращения займа;
  • сумма;
  • последствия, которые влекут за собой ответственность, в случае отказа от дальнейшей выплаты долга.

Также можно составить расписку, в которой сам заемщик укажет, что брал деньги в займ у конкретного человека (указав его полное имя и фамилию, год рождения и фактический адрес), а также обязуется его вернуть в указанные сроки. Документ имеет силу после заверки у нотариуса, а также в дальнейшем может использоваться в суде, как вещественное доказательство.

Если же человек, напротив, скрывается, сменил место жительства, или нарочно избегает контактов, тогда без судебного разбирательства не обойтись.

Прежде всего, нужно попытаться договориться самостоятельно. Это не вызовет дальнейший разлад в отношениях, а также не испортит репутацию обеим сторонам. Правоохранительные органы – это крайний случай, когда ситуация действительно вышла из-под контроля, и требует вмешательства третьей стороны.

Не нужно бояться отстаивать свои права. Многие люди готовы простить крупную сумму своему должнику, только чтобы избежать выхода ситуации на всеобщее обозрение.

Помимо того, что деньги будут возвращены, можно также претендовать на моральную компенсацию, которую заемщик обязательно заплатит, если его вина в неуплате долга будет установлена судом.

Обращение в полицию

Если заемщик, не обосновывая причину, отказывается возвращать долг, можно обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление о мошенничестве, в котором подробно указать все детали ситуации.

В течение определенного времени оно будет рассмотрено, а заемщика вызовут на допрос, от результата которого зависит дальнейший ход действий.

В ходе допроса, если заемщик будет категорически отрицать факт займа денежных средств, следователь передаст дело в суд, где будет производиться дальнейшие разбирательства.

Обычно в отделении полиции заемщику дают понять всю серьезность ситуации, а также груз той ответственности, которая его ожидает в случае дальнейшего отказа от взыскания долга. Если и после этих убеждений «воз и ныне там», тогда дальнейшими разбирательствами занимается суд.

Исковое заявление в суд

Рассмотрим, как забрать деньги у должника без расписки через суд.

Если сумма серьезная, а заемщик ведет себя по-хамски, категорически отказываясь возвращать деньги, полученные в займ, можно пропустить предыдущий пункт, отправляясь прямиком в суд.

Судебное заявление желательно подкрепить любыми доказательствами, среди которых можно использовать:

  1. Аудио и видео записи разговоров, в которых сам заемщик не отрицает тот факт, что он должен деньги, а также какую именно сумму.
  2. Записи с диктофонов, которые подтверждают тот факт, что заемщик не желает возвращать долг, а также причина этого.
  3. Переписки в сети интернет, а также смс-сообщения в телефоне.

Чем больше доказательств собрано, тем быстрее будет продвигаться дело о взыскании долга. Не лишними будут и факты о том, что заемщик вполне способен вернуть долг. Это могут быть доказательства в виде справки с места работы о заработной плате за последние 3 месяца, а также фото покупок, сделанных во время заема.

Обычно ответчику подробно объясняют, что он не только вернет то, что должен, но и моральную компенсацию за происходящее. Этого вполне достаточно, чтобы подписать мировое соглашение, а также договориться о схеме возврата долга в присутствии третьих лиц. Перспектива отдать то, что должен и еще компенсацию за моральный ущерб особо не радует, заставляя задуматься о собственном поведении и как можно быстрее вернуть долг, поставив точку в многочисленных спорах и походах в суд.

Нужно понимать, что в некоторых случаях доказать тот факт, что заемщик должен деньги, крайне сложно. Это значительно отягощает судебный процесс, а также может сделать его исход не в пользу истца.

Рассмотрим два ключевых фактора, которые в значительной мере влияют на взыскание долга:

  1. Наличие или отсутствие доказательств. Если в суде, кроме как иска с изложенной ситуацией, представить нечего, вероятность возврата долга резко снижается до 12%.
  2. Поведение заемщика, а также его отрицание либо согласие возвращать долг. Если человек настроен доброжелательно, но в силу сложившейся сложной финансовой ситуации у него нет возможности вернуть всю сумму, всегда можно пойти на компромисс, договорившись о сроках возврата денег. Если же факт займа не признается, дело может быть закрыто из-за отсутствия состава преступления и фактов доказательства.
Читайте так же:  Не плачу 12 лет алименты

Подводя итог, можно сделать вывод, что вернуть свои деньги, о которых знают всего два человека, доказав при этом свои права в суде, крайне сложно, долго и морально изнурительно.

Этим вы не только обезопасите себя от потери денег, но и сохраните нервную систему в порядке, не думая о том, чем доказать, что деньги заняли, а отдавать не спешат.

Не пренебрегайте этой процедурой даже с близкими и родственниками. Ситуации бывают разные, а крупные суммы возвращать сложно. Как показывает практика, большинство обращений в суд от родственников одной семьи связано именно с фактом нежелания возврата долга.

Дорогие читатели, информация в статье могла устареть, воспользуйтесь бесплатной консультацией позвонив по телефонам: Москва +7 (499) 288-73-46 , Санкт-Петербург +7 (812) 317-70-86 или задайте вопрос юристу через форму обратной связи, расположенную ниже.

Источник: http://lawyer-guide.ru/grazhdanskoe-pravo/kak-vernut-dolg-bez-raspiski-i-svidetelej.html

Особенности возврата долга без расписки

Как вернуть долг без расписки и иных документальных подтверждений займа? Вопрос отнюдь не праздный. Ведь многие дают деньги взаймы безо всяких документов родственникам и друзьям, знакомым и коллегам. И не всегда деньги возвращаются обратно. Поэтому нужно разобраться, на что можно рассчитывать займодавцу при наличии неподтвержденного распиской долга.

Возможен ли возврат долга без расписки

Большинство ошибочно полагает, что в отсутствие документального подтверждения долга (той самой расписки) у займодавца нет возможности его взыскания. На самом деле это не так. Если открыть Гражданский кодекс России, то можно обнаружить:

  • ст.159 – позволяет заключать устные сделки;
  • ст.434 – устанавливает возможность заключения договора в любой форме, т.е. в том числе и в устной.

Из этого следует, что если стороны договорились о сделке (передаче денег в виде займа) в форме устного договора, он считается заключенным с момента передачи денег. И у сторон возникают все права и обязанности, проистекающие из подобных правоотношений.

Как вернуть деньги без расписки: рекомендованный порядок

Займодавец вправе потребовать с заемщика выплату долга, даже если отсутствует расписка и (или) бумажный договор займа. Для правильного взыскания долга лучше всего соблюсти определенный порядок, который приводится ниже.

Этап 1. Определение возможности взыскания долга

Для этого нужно озаботиться поиском подтверждения передачи денег. В частности, помогут:

  • свидетели – возможно, есть свидетели договора о займе и передачи денег;
  • выписки из банка – если передача денег в долг производилась безналичным способом;
  • записи видеокамер – иногда в долг дают в офисах, где установлены системы видеонаблюдения.

При наличии этих доказательств возможность взыскания долга существенно возрастает. Если же ничего подобного найти не удалось, отчаиваться не стоит. Есть и другие законные способы добыть доказательства.

Этап 2. Переговоры с должником

При наличии невозвращенного долга, займодавцу следует связаться с заемщиком, чтобы поинтересоваться причиной подобного поведения. Бывает, что долг не возвращают по объективным причинам. Должник мог:

  • заболеть;
  • неожиданно уехать в командировку;
  • испытывать временные финансовые трудности.

Если в целом заемщик адекватен, признает долг и даже готов его вернуть (пусть и позже), можно пойти ему на встречу и предоставить отсрочку. Если заемщик в целом признает долг, но не знает, когда сможет его вернуть, можно попытаться предоставить ему рассрочку.

Главное в обоих случаях – зафиксировать достигнутое согласие выплаты долга на бумаге, оформив договор или соглашение, в котором отразить:

  • ФИО сторон, адреса и контактные телефоны;
  • сумму задолженности;
  • предельный срок возврата долга – при отсрочке;
  • график погашения долга – при рассрочке платежей.

Соглашение крайне желательно заверить у нотариуса. Но если расходы на нотариальное заверение окажутся слишком большими, то можно просто найти свидетелей и указать их в документе. В принципе, достаточно будет всего лишь соблюсти правила составления расписок, о которых можно прочитать в этой статье.

Но бывает, что должник попросту не собирается возвращать деньги. В этом случае его нужно как-то вынудить в разговоре признать, что он занимал деньги. Естественно, нужно вести запись разговора, что довольно легко сделать с помощью любого современного телефона.

Этап 3. Законное давление

Если не отдают долг без расписки, что делать подскажет ситуация: в 99% случаев деньги без расписок одалживаются знакомым людям. Следовательно, есть общие знакомые и друзья, через которых можно оказать некоторое моральное давление.

В частности, можно пристыдить коллегу, рассказав коллективу о факте невозврата долга. Если деньги взял родственник, то можно договориться с родней, чтобы они пристыдили должника. Как вариант, оповестить общих друзей о том, что человек берет чужие деньги и не возвращает.

Важно! Необходимо обойтись без угрозы насилия, совершения прочих противоправных действий.

Поскольку должники понимают, что если их «афера» раскрыта, им больше никто не даст денег даже под расписку. И потому предпочитают исчерпать конфликт и сохранить свою репутацию.

Этап 4. Досудебная претензия

Если предыдущие методы воздействия не возымели успеха, можно обратиться к юристу с просьбой помочь составить досудебную претензию. Такое «послание» во многих случаях приводит к возврату долга.

А все потому, что юрист в досудебной претензии укажет, что помимо возврата основного долга с должника будут взысканы денежные средства в качестве:

  • неустойки по основаниям ст. 395 ГК РФ;
  • компенсации морального вреда на основании ст. 151 ГК РФ;
  • возмещения расходов, связанных с возможным судебным разбирательством на основании ст. 98 ГПК РФ.

Таким образом «пустячный долг» может обойтись должнику в разы (и даже в десятки раз) дороже. Правильно составленная досудебная претензия «срабатывает» с большинством должников, особенно если у них есть официальная работа и имущество.

Этап 5. Судебное взыскание долга без расписки

Если претензия оказалась оставлена без внимания, можно направить в суд заявление о взыскании долга без расписки. Сам иск составляется по правилам ст. 131 ГК РФ (об исках читайте здесь).

Подсудность спора определяется ценой иска. Все споры о суммах менее 50 000 руб. рассматриваются в мировом суде. Остальные – в районном (межрайонном, городском). Естественно, по местонахождению ответчика.

Также придется побеспокоиться о доказательствах. Взыскать долг при отсутствии расписки будет проще, если:

  • есть свидетели передачи денег;
  • факт передачи денег зафиксирован на видео;
  • имеется аудиозапись, подтверждающая признание долга заемщиком;
  • долг признан заемщиком при личной переписке, в том числе по СМС или через интернет (соцсети, электронная почта, мессенджеры и пр.)

Единственный вариант, при котором суд отклонит иск – у истца не будет вообще никаких доказательств, кроме голословного утверждения о наличии долга. Но даже в такой ситуации опытный юрист поможет правильно составить исковое заявление и грамотно обосновать позицию для суда.

В связи с частым обновлением законодательства и юридической уникальностью каждой ситуации,
мы рекомендуем получить бесплатную телефонную консультацию юриста. Свой вопрос Вы
можете задать по номеру горячей линии 8 (800) 555-40-36 или написать его в форме ниже.

Источник: http://pravda-zakona.ru/article/kak-zakonno-vernut-dengi-bez-raspiski.html

Можно ли вернуть деньги, данные в долг, без расписки и свидетелей?

Краткое содержание:

Мы даем в деньги в долг знакомым, друзьям, коллегам и соседям. Как правило, мы не оформляем расписки и при этом нет свидетелей. Нам обещают все отдать, но, к сожалению, не возвращают.

Возможно ли взыскать долг без расписки и свидетелей? Вот об этом и поговорим.

Взыскание долга. Методы

Очень сложно доказать факт передачи денег, сколько вы дали и когда, а главное кому. Но не стоит отчаиваться.

Читайте так же:  Карта халва погашение задолженности

Основные методы взыскания долга таковы:

  • заявление в полицию о факте мошенничества;
  • судебное разбирательство;
  • мировое соглашение.

При взыскании долга можно попробовать договориться. Если сумма очень большая и должник ее не может сразу вернуть, вы можете разбить сумму долга на определенное количество времени. Если доверия к заемщику нет, можно обратиться к нотариусу (третьей стороне), который задокументирует договор о выплате долга частями, или составить самим расписку, в которой прописать сроки и суммы.

Если сумма очень большая, обратитесь к нотариусу, который составит мировое соглашение, указав права и обязанности двух сторон, а также срок возвращения займа; сумму; последствия, которые влекут за собой ответственность в случае отказа от дальнейшей выплаты долга.

Для обращения в полицию или суд вам понадобятся доказательства, так как заемщик будет категорически отрицать факт займа денежных средств.

Сбор доказательств

Чтобы собрать доказательства, вам придется изрядно потрудиться. Использовать хитрость.

Для суда и полиции доказательствами могут послужить:

  • аудиозапись телефонных разговоров,
  • смс-сообщения,
  • переписки в Сети.

Важно! Заемщик не должен отрицать факт, что он должен деньги, а также какую именно сумму.
Чтобы получить хороший результат, не угрожайте и не повышайте тон. Ваша задача, чтобы должник подтвердил, что он вам должен, и сумму.

Исходя из практики если вы общаетесь с должником, он в 90% случаев озвучивает сумму, когда отдаст, обычно ссылаясь на свои финансовые проблемы.

Если ведете диалог по телефону, используйте программы для записи телефонных разговоров. С способами записи вы можете ознакомится по ссылкам: Подробнее >>> , Подробнее >>> .

Заключение

Запомните главное: когда даете деньги в долг, не стесняйтесь оформлять расписки. Если сумма незначительная и вы готовы ее потерять, то можете и так дать в долг, на удачу. Людей, которые не отдают долги, очень много.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Подписаться

Источник: http://www.9111.ru/questions/777777777791280/

Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать

Передача денег на условиях займа оформляется в виде договора или расписки. Наличие правильно составленной расписки гарантирует возможность принудительного взыскания в судебном порядке, тогда как ее отсутствие существенно осложняет возврат займа. Читайте в материале, как доказать мошенничество по расписке или при ее отсутствии.

Можно ли доказать мошенничество должника по расписке

Если два частных лица договорились о займе денег, они могут подписать договор или составить расписку. Передача средств без оформления письменного документа не запрещается законом, однако чревата риском невозврата, существенными сложностями при доказывании факта передачи денег. Если заемщик пытается обманным путем завладеть деньгами под предлогом будущего возврата, расписка будет являться надлежащим доказательством по делу.

Мошенничество при получении денежных средств характеризуется следующими нюансами:

  • гражданин соглашается на любые условия получения денежных средств – невыгодные и завышенные проценты за пользование деньгами, слишком сжатые сроки возврата и т.д.;
  • при передаче денег потенциальный мошенник под любыми предлогами уклоняется от оформления договора или расписки, а при их составлении может указывать недостоверные сведения;
  • при оформлении расписки преступник уклоняется от собственноручного ее заполнения, предоставляя это право займодавцу – таким способом впоследствии можно оспорить письменную расписку, поскольку будут отсутствовать образцы почерка мошенника.

Обратите внимание! Сам факт невозврата денежных средств в согласованный срок еще не означает, что в действиях должника можно доказать мошенничество. Под мошенническими действиями подразумевается обращение чужих денег в свою пользу, при этом у преступника заведомо отсутствует намерение отдавать долг.

Если деньги не возвращены в срок, указанный в тексте расписки, добросовестный должник может представить уважительные и объективные обстоятельства просрочки. При этом он не отказывается вернуть денежные средства в полном объеме, согласен на возмещение процентов или частичным расчетом за счет имущества. Также должник не будет оспаривать факт займа, если спор будет передан на рассмотрение в суд.

При мошенничестве преступник под любыми предлогами отказывается возвращать деньги, хотя имеет реальную возможность рассчитаться, либо вообще оспаривает факт займа. На предъявление расписки преступник может указывать, что не участвовал в ее составлении, оформлял ее под угрозой или насилием, без фактической передачи денежных средств.

Заявление о мошенничестве по расписке

Если у вас возникают сомнения в добросовестности должника, регулярно затягивающего сроки возврата денег, либо заемщик перестал выходить на связь или оспаривает факт займа, нужно обращаться в полицию. Только правоохранительные органы вправе проводить доследственную проверку для выявления состава преступления. При подтверждении указанного факта будет возбуждено уголовное дело.

В заявлении нужно максимально подробно указать обо всех обстоятельствах передачи денежных средств:

  • личные данные обеих сторон, соответствующие содержанию расписки;
  • дата, место и время передачи денежных средств и оформления расписки;
  • условия займа – размер денежной суммы, сроки возврата, проценты и т.д.;
  • перечень свидетелей, которые присутствовали при передаче денежных средств.

К заявлению нужно обязательно приложить копию расписки. При проведении следственных действий ее оригинал будет изъят для получения образца подписи мошенника.

Заявление подается в учреждение МВД, где вам будет выдан талон о регистрации. На доследственную проверку сообщения о преступлении УПК РФ отводит три дня, после чего будет принято решение о возбуждении уголовного дела. Если вам отказа в возбуждении дела, нужно подать жалобу в прокуратуру или судебный орган. Образец заявления о мошенничестве по расписке или без нее можно скачать после этой статьи.

Как доказать мошенничество по расписке

Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:

  • факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
  • наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
  • если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.

Обратите внимание! Если должник вернул хотя бы незначительную часть долга, просрочка с возвратом оставшейся части не будет признана мошенничеством. Частичной оплатой должник подтвердит наличие желание вернуть заемные средства.

Не возвращают долг по расписке. Что делать?

Видео (кликните для воспроизведения).

В большинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться в рамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, а должник будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного акта будет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходов должника. Для этого исполнительный лист и решение суда направляются в ФССП.

Необходимость обращения в полицию возникает только при отказе должника от возврата долга, оспаривании факта получения денежных средств и отказе от своей подписи в расписке. В этом случае, при возбуждении уголовного дела, будет доказываться умысел на хищение, а кредитор будет признан потерпевшим.

После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора. Для квалификации уголовного наказания важное значение имеет сумма похищенных средств. Статья 159 УК РФ содержит более строгие санкции для крупного или особого крупного размера ущерба от мошенничества. О том, какое наказание грозит за мошенничество в особо крупном размере, можно узнать из нашего предыдущего материала.

Читайте так же:  Срочный кредит сегодня помощь с просрочками

Как доказать мошенничество без расписки

Если деньги даются взаймы знакомым, родным или близким людям, нередко стороны пренебрегают составлением письменного договора или расписки. В этом случае проблемы возникнут даже при возврате средств в гражданском судопроизводстве. При доказывании факта передачи заемных средств без расписки нужно учитывать следующие нюансы:

  • можно представить доказательства появления у должника крупной суммы денег, не соответствующих его доходам и материальному положению;
  • аналогичным образом, траты и расходы должника будет невозможно обосновать его собственными доходами;
  • могут представляться косвенные доказательства признания долга – аудио и видеозаписи, письменная или электронная переписка, показания свидетелей переговоров и т.д.

Также может быть известна возможная цель займа, если должник указывал эту причину при получении денег.

Как доказать мошенничество без расписки, чтобы привлечь должника к уголовной ответственности? Обязанность по доказыванию факта преступления, размера ущерба и вины подозреваемого возложена на правоохранительные органы. Однако именно от показаний потерпевшего и представленных им сведений зависит положительный результат расследования, судебного процесса. Доказывание может осуществляться любыми возможными способами, не противоречащими законодательству. Если нет расписки, доказательством может выступать письменная просьба о займе (например, изложенная в письме, сообщении в соцсетях или через смс), в том числе через общих знакомых лиц.

Как вернуть долг без расписки? Как забрать свои деньги?

Возврат заемных денег без расписки также возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возврата денежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.

Ни в коем случае нельзя использовать нелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза, насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканию посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство, т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.

Если у вас возникли подозрения в мошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вам деньги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявление в полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств. Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!

Источник: http://vseposhagam.ru/moshennichestvo-po-raspiske/

Доказательства долга без расписки

Советы юристов:

7.3. Здравствуйте.
Расписка не может быть подтверждения залога.
Но может быть доказательством обязательства.
Подавайте в суд.
Иск составляется по правилам ст.3,131,132 с учетом требований ст 55-59 ГПК РФ.

Счастья Вам, добра и благополучия, с уважением коллектив ООО «ОРИОН».

9.1. Здравствуйте Елена
Во первых нужна расписка, во вторых, даже если бы она была, срок исковой давности по взысканию — 3 года

Спасибо, что посетили наш сайт.
Всегда рады помочь! Удачи Вам.

20.1. Добрый день!
проблематично
Вы можете обратиться с Исковым заявлением в Суд.

Статья 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Право на обращение в суд

1. Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного постановления в разумный срок.

2. Отказ от права на обращение в суд недействителен.

3. По соглашению сторон подведомственный суду спор, возникающий из гражданских правоотношений, до принятия судом первой инстанции судебного постановления, которым заканчивается рассмотрение гражданского дела по существу, может быть передан сторонами на рассмотрение третейского суда, если иное не установлено федеральным законом.

Статья 151 Гражданского кодекса Российской Федерации. Компенсация морального вреда

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред.

Источник: http://www.9111.ru/%D1%80%D0%B0%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%B8/%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D0%B0%D0%B7%D0%B0%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0_%D0%B4%D0%BE%D0%BB%D0%B3%D0%B0_%D0%B1%D0%B5%D0%B7_%D1%80%D0%B0%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%B8/

Мошенничество без расписки

Советы юристов:

4.2. Здравствуйте.
Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Нужно ознакомится с договором.

5.2. Добрый вечер!

Если посредник даст Вам сейчас расписку, то у Вас все основания подать иск на неосновательное обогащение.
Помимо искового заявления, вам потребуется оригинал расписки и иные любые документы, которые связаны с этим делом (переписка, если есть).

Ничего не понятно какой договор вы составили у нотариуса — нужно знакомиться с документами

С уважением к Вам, Филатов Евгений Павлович.

НЕТ расписки — нет долга.. ВСЕ отрицайте, состава уголовного преступления здесь НЕТ
УДАЧИ ВАМ

28. Ситуация следующая!
Нашел на авито объявление по установке окон. Человек сказал что это компания, на вопрос о договоре сказал давайте лучше без него так будет дешевле.
Я отдал ему предоплату и взял копию паспорта и расписку.
Ну и все, прошел месяц, говорил завтра завтра. Ну и как обычно.
Он говорит что вернет предоплату, как только возьмет кредит, как одобрят, ну и короче никогда видимо

Вопрос. Мошенничество ли это с его стороны?
Если да, то куда писать заявление?
Заранее благодарен.

Источник: http://www.9111.ru/%D1%80%D0%B0%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%B8/%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE_%D0%B1%D0%B5%D0%B7_%D1%80%D0%B0%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BA%D0%B8/

Как выбить долг с должника без расписки — законные способы возврата денег

Предоставление денег взаймы между гражданами, имеющими родственные или дружеские связи — распространённое явление. Поэтому мало кто тратит время на составление документов, подтверждающих факт передачи средств.

При возникновении проблем люди начинают интересоваться, как вернуть долг без расписки и свидетелей. С юридической точки зрения дело может оказаться сложным.

Правовое регулирование

Перед предоставлением денежного займа гражданам следует ознакомиться с нормами статей 161, 808-812 ГК РФ. В соответствии с указанными положениями, каждый факт передачи денег между людьми с обязательством последующего возврата считается договором займа. Сделка может быть заключена в устном виде. Сторонами выступают займодавец и заёмщик, предмет – передача денег.

Сделки, размер обязательств по которым превышает 10 МРОТ, должны обязательно составляться в письменной форме. Например, если граждане передают деньги в Москве, то они обязаны оформить договор займа на сумму от 187 420 рублей (МРОТ в столице составляет 18 742 руб).

Способы возврата денег

Проблема возникает тогда, когда не соблюдаются ранее достигнутые договорённости. Кредитору следует начать с проведения мирных переговоров. Необходимо установить причину нарушений условий сделки. Возможно, человек желает возвратить средства, но из-за временных финансовых трудностей не может этого сделать в срок.

Если заёмщик согласится на подобные условия, то стороны составляют график в письменном виде и придерживаются его в дальнейшем. В ином случае можно потребовать оформления расписки, где должник укажет сумму и срок возврата.

Читайте так же:  Нет возможности платить алименты

Займодателю всегда выгоднее предоставить рассрочку, чем без расписки выбивать долг с должника.

Не следует действовать посредством угроз, насилия, завладевать имуществом заёмщика с целью вынудить его заплатить. Люди, которые выбивают долг с человека подобным образом, становятся обвиняемыми по уголовным делам. Вне зависимости от того, был ли ранее заключён договор займа с потерпевшим.

Передача долга коллекторам

Коллекторские организации, действующие в рамках правового поля, вряд ли будут заниматься подобным делом. Взыскать долг в принудительном порядке не получится, так как нет документов. Невозможно даже оформить передачу права требования денежных средств. Если же гражданин хочет выбить долг и обращается в соответствующую организацию, то он может сам стать фигурантом уголовного дела о вымогательстве.

Лишь в некоторых случаях коллекторские компании соглашаются забрать долг у гражданина, если он не отдаёт деньги добровольно. Специалисты заинтересуются делом, которое касается нескольких сотен тысяч рублей. Работники организации воздействуют на заёмщика посредством звонков, почтовых уведомлений, личных встреч. Многие начинают связываться с коллегами и друзьями должника с просьбой посодействовать возврату средств.

Все разговоры ведутся под запись. Специалисты будут спрашивать, как забрать долг, в какие сроки гражданин готов погасить обязательства. Почти наверняка должник признает факт заключения договора займа, но будет просить об отсрочке, ссылаясь на жизненные обстоятельства. Впоследствии такие записи могут использоваться в качестве доказательств в суде.

Заявление в полицию

Некоторые люди, которые не могут забрать долг у должника, обращаются в полицию с заявлением по факту мошеннических действий. Заявление рассматривается в общем порядке, проводится опрос предполагаемого заёмщика для установления цели получения средств и порядка их возврата.

Мошенничеством будет признано, если будет установлен факт получения денег при помощи обмана. Некоторые граждане указывают, что должник намеревался использовать полученные деньги определённым образом, но действовал по-другому. Например, человек утверждал, что ему требуется дорогостоящее лечение, а сам приобрёл автомобиль.

Кредиторы рассчитывают выбить из должника переданные ранее деньги угрозой уголовного преследования. Но следователь откажет в возбуждении дела по описанному заявлению. В деле явно усматриваются признаки гражданско-правовой сделки.

Если будет проведён допрос заёмщика, то это может помочь взыскать долг в суде общей юрисдикции. Наверняка гражданин не будет отрицать наличие неисполненных обязательств перед кредитором, но укажет на устный договор займа.

Как доказать факт задолженности

В суде гражданину важно будет установить сам факт передачи денег. Возврат долга без расписки осложнён тем, что граждане редко имеют вещественные доказательства, подтверждающие наличие договорных отношений. Юридические лица общаются посредством отправки корреспонденции, но обычные люди ведут переговоры по телефону или лично.

Если гражданин делает диктофонные записи переговоров или проводит видеосъёмку, то он должен указать, когда и при каких обстоятельствах фиксируется информация. Запись не должна прерываться, иначе у суда возникнут сомнения в её достоверности.

Часто используется переписка в социальных сетях. Гражданину следует распечатать скриншоты и представить их суду. Достоверность данных можно проверить прямо в ходе заседания при помощи смартфона или ноутбука.

Перед тем, как забрать долг, кредитор пишет сообщения контрагенту по сделке. Например, уточняет, в какие сроки тот собирается передать деньги. Или спрашивает, как можно получить долг. Если адресат не отрицает наличие задолженности, просит об отсрочке платежа, то в дальнейшем на это обстоятельство можно сослаться, как на признание заключения договора.

Займодатель может ссылаться на свидетельские показания. Возможно, граждане стали очевидцами обсуждения должником и кредитором сроков возврата денег или процентов за их использование. Эта информация может быть использована в суде для подтверждения факта совершения сделки.

Важно помнить, что рассматриваемое доказательство применимо только в случае, когда размер долга не превышает 10 МРОТ. Такое положение установлено в статьях 808 и 161 ГК РФ.

Исковое заявление

В обращении в суд следует изложить следующую информацию:

  • наименование и адрес суда;
  • Ф.И.О., адрес ответчика;
  • Ф.И.О. и место проживания заявителя;
  • сумма требований;
  • описание времени, места и обстоятельств заключения договора займа;
  • размер переданной суммы, условие о процентах;
  • срок и порядок возврата;
  • ссылки на доказательства, подтверждающие заключение договора займа
  • ссылки на статьи 807, 810, 811 ГК РФ, 131 и 132 ГПК РФ;
  • требование взыскать сумму долга, проценты за пользование деньгами;
  • подпись, фамилия и инициалы заявителя.

К заявлению следует приложить квитанцию об оплате госпошлины. Размер устанавливается в зависимости от суммы взыскания на основании статьи 333.19 НК РФ.

Большинство граждан, не имеющих большого опыта судебных разбирательств, на вопросы судьи дают информацию о факте заключения сделки.

Ответчик может выбрать пассивную модель поведения. Например, утверждать, что ранее с заявителем обсуждалась возможность займа, но до передачи денег дело не дошло. Что делать в такой ситуации? Если отсутствуют свидетели реализации соглашения, нет расписки и иных доказательств, то суд откажет в удовлетворении искового заявления.

Если человек заранее подумает, как он будет возвращать долг без расписки, то мысль составить необходимые документы придёт сама собой. Бумага с информацией о сторонах, дате составления и сумме долга значительно упростит возврат денег в будущем.

Источник: http://isk.guru/grazhdansk/vernut-dolg-bez-raspiski/

Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать

Если вы стали жертвой афериста, но не составили расписку, не нужно паниковать. Только здравый и холодный расчет поможет вам восстановить справедливость. Чтобы решить проблему нужно вначале разобраться, что такое мошенничество, и что такое расписка. Поможет ли обвинение в мошенничестве вернуть свои деньги или имущество?

Что такое мошенничество?

Под мошенничеством понимаются умышленные неправомерные действия человека, направленные на завладение чужим имуществом через обман либо злоупотребление доверием.

Важно понимать, что для квалификации этого правонарушения важно наличие изначального умысла на незаконное завладение имуществом или денежными средствами. Например, вам звонят и говорят, что ваша банковская карта была заблокирована, и для ее разблокировки нужно сообщить пин-код. Получив, пин-код злоумышленник снимет с карточки все ваши деньги. В данном случае преступник и не собирался вам помогать. Более того, он вас обманул с целью получения неправомерной выгоды для себя.

И рассмотрим другой случай, когда человек взял аванс на поставку товара, но товар не поставил. При этом не отвечает на звонки, и вообще куда-то пропал. В таком случае мошенничества может и не быть. Одно дело если никакого товара у поставщика не было, и он и не собирался его поставлять. А показал он фальшивый каталог, поддельные документы о предпринимательской деятельности и т.д. И совсем другое дело, если поставщик – легальный субъект хозяйствования, который потерял, пропил, проиграл, заплаченные ему денежные средства. В таком случае он будет нести только гражданскую ответственность, за невыполнение договорных обязательств. Состава правонарушения здесь нет.

Виды мошенничества

Мошенничество может быть как административным правонарушением, так и преступлением. Все зависит от размера причиненного убытка.

  • Административным правонарушением – если сумма незаконно полученных средств не превышает 1 000 рублей
  • Уголовным преступлением – если сумма незаконно полученных средств более 1 000 рублей.

Как к административной, так и уголовной ответственности за мошенничество привлекает только суд, о чем принимается:

  1. Постановление – в административных делах.
  2. Приговор – в уголовных делах.
Читайте так же:  Списание ос при недостаче при инвентаризации

Что такое расписка?

Расписка – это письменный документ, подтверждающий факт передачи и получения денег или материальных ценностей, а также основания для таких действий. Расписка пишется в случае заключения устных договоров, и подтверждает выполнение сторонами такого устного соглашения своих обязательств.

Расписка может быть не заверена нотариально. Чтобы обезопасить себя, при передаче и получении денег можно пригласить свидетелей, которые также напишут в расписке, что присутствовали при передаче и получении денег, а также знают, за что деньги передавались.

Как доказать мошенничество имея на руках письменное подтверждение долга?

Любая расписка играет не в пользу мошенника. Поэтому они всяческими способами пытаются избежать ее оформления. А если и пишут, то пытаются очень образно излагать факты, в подтверждение которых она пишется. Сам по себе факт получения денег, можно доказать практически с любой распиской. Но это лишь основание для гражданского иска в суд. Чтобы доказать мошенничество, нужно подтвердить первоначальный умысел должника не отдавать долг. Для этого нужно настаивать, чтобы в расписке указывали целевое назначение займа.

Думаю, что никто не одалживает деньги каждому встречному. Любой кредит доверия основывается на осведомленности о материальном положении заемщика и целях получения денег. Так вряд ли кто-то одолжит крупную сумму для похода в игорное заведение, или вклада в инвестиционный проект с высокими рисками. Поэтому любой мошенник придумывает легенду для кредитора, создающую его положительный образ заемщика. Хотя в реальности, такой человек наверняка выманил средства у многих.

Так мошенник может заявить, что он владелец заводов, газет, пароходов, и ему нужны деньги для развития бизнеса. Если это будет отображено в расписке как цель получения займа, доказательство отсутствия у мошенника процветающего бизнеса и дорогого имущества будет реальным подтверждением мошенничества. Поскольку если бы кредитор об этом знал раньше, то не выдал бы заем.

Другой путь – это доказать безосновательность невыполнения своих обязательств. Например, у заемщика дорогой автомобиль, дом, дача, айфон и т. д, а он уже несколько месяцев не может отдать 500 долларов. При этом у заемщика нет никаких несметных долгов. Он просто не хочет рассчитываться. В этом случае также возможно привлечь должника к ответственности. Доказать финансовое состояние заемщика можно отправив информационные запросы держателю соответствующих реестров недвижимости и земли.

Если расписка была связана с оформлением сделки?

При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.

Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.

Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.

Что делать, если расписка при оформлении сделки не оформлялась?

При отсутствии документального подтверждения сделки, мошенник будет отрицать получение денег или материальных ценностей в принципе. Поэтому существует только один способ доказать мошенничество без расписки – подтвердить факт получения денег мошенником.

Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника. А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела. Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.

А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще. Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д. Скорее всего, он вам об этом говорил. Поэтому, как только вам стало известно от следователя, что мошенник не признается в получении денег, следует попросить следователя проверить недавние приобретения мошенника и его близких родственников.

Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.

Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.

Как доказать мошенничество в сети интернет?

Мошенничество в сети интернет особенно популярно. Мошенник лично не видит и не встречается со своей жертвой. Понятно, что и расписки в таком формате никто не оформляет. Но в этой ситуации доказать мошенничество намного проще, чем в других случаях.

В интернете обмануть очень просто. Любой может создать сайт, наполнить его любым содержимым, в том числе качественными поддельными фотографиями, подтверждающими экспертность мошенника в том или ином вопросе. Но современная экспертиза способна установить подлинность той или иной фотографии, в том числе и изображенных на ней документов. А также личность мошенника, или связанных с ним людей.

Мошенники в интернете

Так, если сайт мошенника зарегистрирован в российской доменной зоне, такая регистрация могла быть произведена только по паспорту. Полиция легко может получить информацию о владельце мошеннического сайта. Если же нет, можно идентифицировать мошенника по платежным документам.

Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически. На самом деле, при приеме платежей на электронный кошелек деньги поступают на счет лица, управляющего так называемым платежным агрегатором. Взамен он перечисляет электронные деньги на электронный кошелек мошенника. Вот этот банковский счет управляющего платежным агрегатором полиция легко сможет узнать. И добиться через суд его блокировки.

Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется. А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги. Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.

Доказать мошенничество без расписки возможно, если серьезно подойти к этому вопросу. Своевременно обратится в полицию, и держать под личным контролем ход следствия. Но следует помнить, что даже самый суровый обвинительный приговор мошеннику не вернет вам денег. Для этого нужно обращаться с гражданским иском. Поэтому главная цель доказательства мошенничества – сбор документов для гражданского иска.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://pravodeneg.net/civil/debt/kak-dokazat-moshennichestvo-bez-raspiski.html

Долг без расписки мошенничество
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here